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我国遗嘱服务市场仍处于起步阶段 未来发展空间较大

遗嘱是指人生前在法律允许的范围内,按照法律规定的方式对其遗产或其他事务所作的个人处理,并于创立遗嘱人死亡时发生效力的法律行为。

遗嘱服务包括遗嘱见证、代书、保存、登记以及遗嘱公证保全、心理健康评估、遗嘱定制、律师见证、银行级保管等服务。

一、遗嘱服务行业市场规模

根据观研报告网发布的《中国遗嘱服务行业发展现状分析与投资前景预测报告(2022-2029年)》显示,我国遗嘱服务近年来发展十分迅速,截止2021年我国遗嘱服务市场规模已达到2.37亿元,具体如下:

我国遗嘱服务近年来发展十分迅速,截止2021年我国遗嘱服务市场规模已达到2.37亿元,具体如下:

资料来源:观研天下数据中心整理

但由于受传统文化等因素的影响,我国遗嘱订立人数占全国总人数的比例小于万分之一,尽管这一需求在以每年 3% 的速度增长,但对比英美国家 30 岁后成年人高达 50% 的遗嘱订立比例,仍有巨大差异。

随着我国经济发展,广大市民对财富管理和传承有着广泛而迫切的需求。同时,随着经济社会的发展,财产多样化、需求多元化的特点也日益显现。遗嘱越来越受到国内居民关注,立遗嘱人群也呈现出年轻化的趋势。民众的遗嘱观念、财产观念、家庭观念持续变化,显示了遗嘱在家庭建设和家事管理中的重要作用,预计2022-2029年遗嘱服务行业市场规模年均增速将达到20%以上。

二、遗嘱服务行业供需规模

1、供应规模

在快速老龄化、经济发展和法治观念发展的大背景下,社会越来越重视遗嘱等相关服务的发展,遗嘱服务项目大量涌现。截止2021年我国新增遗嘱服务数量为5.77万件,具体如下:

在快速老龄化、经济发展和法治观念发展的大背景下,社会越来越重视遗嘱等相关服务的发展,遗嘱服务项目大量涌现。截止2021年我国新增遗嘱服务数量为5.77万件,具体如下:

资料来源:观研天下数据中心整理

目前,我国遗嘱服务机构类型以即由社会组织或公益项目为体。随着遗嘱服务需求的日益增长,主要靠政府公证部门的服务供给模式显然无法满足当前的需求,因而必须大力引导社会组织参与遗嘱公共服务的供给。

与提供遗嘱公共服务的公益项目相比,由专门从事财产继承及其相关服务的企业和机构提供遗嘱服务。这一类的机构通常具有一定的专业人才队伍,有针对性地开展涉及继承、遗嘱、家事诉讼等方面的服务。

遗嘱服务行业面临的形势也将更加复杂,遗嘱服务相关机构的数量、队伍也会日益庞大,这就对社会组织的服务质量和从业人员的职业素质提出了更高的要求。

2、需求规模

随着人口老龄化的加剧和社会经济的发展,居民对遗嘱服务的需求日益增长。2021年我国增遗嘱数量为0.55万件,具体如下:

随着人口老龄化的加剧和社会经济的发展,居民对遗嘱服务的需求日益增长。2021年我国增遗嘱数量为0.55万件,具体如下:

资料来源:观研天下数据中心整理

目前我国40周岁至49周岁年龄段人群为中青年立遗嘱人群“主力军”,中青年立遗嘱者财产种类丰富,无房产者仍有立遗嘱需求,单身人群、再婚家庭立遗嘱渐成“刚需”。

遗嘱保管通常主要有四种形式: 自行保管、委托子女或他人代为保管、委托公证机构保管和租用金融机构保管箱保管。而新型遗嘱服务有以上保管方式所没有的“保密性强、开视便利、服务专业”等优点。如今,越来越多的人选择将遗嘱交由专业的遗嘱服务机构保管,人们对于遗嘱服务的需求日渐增加。

目前我国人口发展处于重大转折期,在享受人口红利带来的社会高速发展同时,老龄化问题也引起了社会关注。据第七次人口普查数据统计,截至 2021 年末,我国 60 周岁及以上人口已达到 2.67 亿人,占总人口约 18.9%;预测到 2025年,我国60岁以上老年人口将突破3亿,占比总人口约 21%,65 岁以上老年人比例将达到 13.7%,接近深度老龄化社会。

目前我国人口发展处于重大转折期,在享受人口红利带来的社会高速发展同时,老龄化问题也引起了社会关注。据第七次人口普查数据统计,截至 2021 年末,我国 60 周岁及以上人口已达到 2.67 亿人,占总人口约 18.9%;预测到 2025年,我国60岁以上老年人口将突破3亿,占比总人口约 21%,65 岁以上老年人比例将达到 13.7%,接近深度老龄化社会。

数据来源:观研天下数据中心整理

另外,据国家统计局公布的数据,全国法院 2017 年到 2019 年一审继承案件收案数117937 件、141134 件和 143580 件,其中遗嘱案件分别为 6006 件、6521 件和 6872件,立遗嘱比例不足 5%,没有遗嘱引起的继承纠纷占绝对比例。未来随着我国居民收入提高,人们的观念转变,我国在遗嘱服务方面还有较大的市场机会。

三、遗嘱服务行业竞争情况

1、竞争格局

遗嘱是指人生前在法律允许的范围内,按照法律规定的方式对其遗产或其他事务所作的个人处理,并于创立遗嘱人死亡时发生效力的法律行为。目前,我国国内涉及遗嘱业务的机构通常分为三类,具体如下:

我国国内涉及遗嘱业务机构分类情况

机构类别 内容
第一类 以法律职业专业人员群体提供服务的专业性机构,如公证处、律师事务所以及法律服务所等为代表的法律服务机构、家族信托公司
第二类 与公证处合作、具有法律效力、拥有遗嘱服务的互联网类公司包括上海律桐智能信息科技有限公司、腾讯安全
第三类 以遗嘱登记或咨询服务为主要业务的营利或非营利性组织,如中华遗嘱库、百世传承和爱传承等

资料来源:观研天下数据中心整理

我国遗嘱服务行业中,公证处是由国家专门设立的、依法行使国家公证职权、代表国家办理公证事务、进行公证证明活动的司法证明机构。公证处办理的是一种公证遗嘱。在我国现行的继承法中,公证遗嘱的效力是最强的。但对于遗嘱的保管,公证处只会保留公证档案,不对遗嘱进行保管。

而以遗嘱登记或咨询服务为主要业务的营利或非营利性组织主要是自书遗嘱或者是代书遗嘱,另外加上证人的形式。这些公司对遗嘱进行保管,当事人可以设置遗嘱查询和提取条件,可以委托遗嘱宣读、调解等后续服务。律师事务所和家族信托公司主要是以家族信托业务为主,主要为高净值人群提供财富传承。与公证处合作、具有法律效力、拥有遗嘱服务的互联网类公司除了提供一般的遗嘱服务外,一般还能对虚拟财产进行遗嘱继承服务。

2、主要品牌

我国最知名的遗嘱服务机构包括中华遗嘱库、百世传承和爱传承等。

另外,我国涉及遗嘱服务业务知名律师事务有金杜律师事务、大成律师事务所、君合律师事务所、中伦律师事务所。涉及遗嘱服务业务知名的信托公司有平安信托、中信信托、建信信托等。除此之外,与公证处合作、具有法律效力、拥有遗嘱服务的互联网类知名公司包括上海律桐智能信息科技有限公司、腾讯安全等。

我国遗嘱库行业的专业遗嘱公司品牌大部分都是地域性较强的品牌,在其所在地有一定知名度。与其展开竞争的兼营遗嘱服务的律师事务所和家族信托公司的知名品牌主要是全国性品牌。

2021年遗嘱服务行业知名品牌

排名

品牌

1

中华遗嘱库

2

百世传承遗嘱库

3

爱传承

4

齐鲁遗嘱库

5

深圳遗嘱库

6

华夏遗嘱库

7

燕赵遗嘱库

8

浙江遗嘱库

9

博爱遗嘱库

10

心愿传承遗嘱库

资料来源:观研天下数据中心整理(WWTQ)

3、市场集中度

我国遗嘱服务行业处于起步阶段,各公司尚未在该行业做出巨大投入导致登记保管遗嘱量差距较大;其次是遗嘱观念尚未在国人心中得到广泛认同,部分国人法律意识淡薄,相对于2.6亿人口的60岁以上老年人口数量,我国遗嘱服务渗透率非常低,各公司业务数量也较少。2020年受新冠疫情影响,导致许多市民出门办理遗嘱受到限制。而2021年新冠疫情有所缓和,市民恢复正常生活出行,因此遗嘱登记保管量提升至正常水平。许多市民希望在中华遗嘱库这类第三方遗嘱服务机构的见证下订立遗嘱,以此确保自己的遗嘱合法、有效,能按自己的意愿顺利执行,减少继承纠纷的发生。

2021年中华遗嘱库登记保管遗嘱量达25946件,市场份额为41.05%;而其他公司,如爱传承、百世传承等均处于刚起步阶段,数量均较小。

2021年中华遗嘱库登记保管遗嘱量达25946件,市场份额为41.05%;而其他公司,如爱传承、百世传承等均处于刚起步阶段,数量均较小。

资料来源:各公司财务数据,观研天下数据中心整理(WWTQ)

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