我国及部分省市家族信托行业相关政策：规范信托公司信托业务分类

2024-01-25 12:52

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家族信托是一种信托机构受个人或家族的委托，代为管理、处置家庭财产的方式，主要目的是为了实现富人的财富规划和传承目标。

近些年来，为了推动家族信托行业的发展，我国及部分省市发布了多项行业政策，如2023年3月国家金融监督管理总局发布的《关于规范信托公司信托业务分类的通知》提出将信托公司业务分为资产服务信托、资产管理信托、公益慈善信托三大类25个业务品种，并提出对信托公司加强监管引领。其中，家庭服务信托业务被明确列入“资产服务信托”的“财富管理服务信托”项下，并要求家庭服务信托初始设立时实收信托应当不低于100万元，期限不低于5年，投资范围限于以同业存款、标准化债权类资产和上市交易股票为最终投资标的的信托计划、银行理财产品以及其他公募资产管理产品。

我国及部分省市家族信托行业相关政策

层级	发布时间	发文机构	政策名称	主要内容
国家级	2022年11月	中国人民银行	关于做好当前金融支持房地产市场平稳健康发展工作的通知	保持信托等资管产品融资稳定。鼓励信托等资管产品支持房地产合理融资需求。鼓励信托公司等金融机构加快业务转型，在严格落实资管产品监管要求、做好风险防控的基础上，按市场化、法治化原则支持房地产企业和项目的合理融资需求，依法合规为房地产企业项目并购、商业养老地产、租赁住房建设等提供金融支持。
国家级	2023年3月	国家金融监督管理总局	关于规范信托公司信托业务分类的通知	将信托公司业务分为资产服务信托、资产管理信托、公益慈善信托三大类25个业务品种，并提出对信托公司加强监管引领。其中，家庭服务信托业务被明确列入“资产服务信托”的“财富管理服务信托”项下，并要求家庭服务信托初始设立时实收信托应当不低于100万元，期限不低于5年，投资范围限于以同业存款、标准化债权类资产和上市交易股票为最终投资标的的信托计划、银行理财产品以及其他公募资产管理产品。
国家级	2023年11月	国家金融监督管理总局	信托公司监管评级与分级分类监管暂行办法	《办法》共六章三十五条，包括总则、监管评级要素与评级方法、监管评级组织实施、系统性影响评估、分类监管和附则，从总体上对信托公司分级分类监管工作进行规范。
省级	2021年5月	上海市人民政府办公厅	关于加快推进上海全球资产管理中心建设的若干意见	积极引入银行理财、保险资产管理、金融资产投资等机构及其专业子公司，支持证券、基金、信托、期货等机构及其专业子公司落户，吸引私人银行、家族信托、基金销售等资产管理机构。
省级	2022年3月	云南省人民政府办公厅	云南省“十四五”现代服务业发展规划	培育发展信托公司、金融租赁公司、企业集团财务公司、消费金融公司等非银行金融机构，引进全国性金融机构在滇设立区域管理总部和后台服务中心，吸引境内外符合条件的金融机构来滇设立分支机构。
省级	2022年5月	北京市地方金融监督管理局	关于推进北京全球财富管理中心建设的意见	研究建立银行、保险、基金、信托、资产管理等领域的综合性财富管理服务平台。发展慈善信托，支持信托公司提高慈善信托财产投资管理能力，丰富慈善信托形式和工具。支持在京信托机构开展科技信托、绿色信托、养老信托、保险金信托等创新业务。
市级	宁波市委政研室	2021年8月	宁波高质量发展建设共同富裕先行市行动计划（2021—2025年）	规范发展财富管理行业，创新私人银行金融产品和家族信托，推动注册在我市的优质私募基金稳健有序发展。
市级	深圳市地方金融监督管理局	2023年1月	关于加快建设深圳国际财富管理中心的意见	支持银行、证券、保险、基金、信托、期货等金融机构及子公司在深圳落户发展财富管理业务。支持金融机构设立子公司、专营机构或事业部提供资产管理、私人银行、家族信托、基金销售、投资顾问等专业服务。