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我国人寿保险行业现状 五大上市险企占据主导 非上市公司保费收入增长较快

、人寿保险简介

根据观研报告网发布的《中国人寿保险行业发展深度研究与投资前景分析报告(2023-2030年)》显示,人寿保险是人身保险的一种,以被保险人的寿命为保险标的,且以被保险人的生存或死亡为给付条件的人身保险。和所有保险业务一样,被保险人将风险转嫁给保险人,接受保险人的条款并支付保险费。与其他保险不同的是,人寿保险转嫁的是被保险人的生存或者死亡的风险。当被保险人的生命发生了保险事故时,由保险人支付保险金。最初的人寿保险是为了保障由于不可预测的死亡所可能造成的经济负担,后来,人寿保险中引进了储蓄的成分,所以对在保险期满时仍然生存的人,保险公司也会给付约定的保险金。

、人寿保险业务原保费收入

人寿保险作为一种兼有保险、储蓄双重功能的投资手段,越来越被人们所理解、接受和钟爱。同时,基于庞大的人口规模、较快的老龄化趋势与较高的储蓄率等因素,国内寿险保费规模呈现增长态势,但增速方面2017年后较为缓慢,这主要由于保险制度逐步完善,传统寿险行业面临着改革转型的压力。

数据显示,2016-2022年,我国人寿保险业务原保费收入由17442.2亿元增长至24520亿元。2023年H1我国人寿保险业务原保费收入为1.87万亿元,将上年同期增长16.9%。

数据显示,2016-2022年,我国人寿保险业务原保费收入由17442.2亿元增长至24520亿元。2023年H1我国人寿保险业务原保费收入为1.87万亿元,将上年同期增长16.9%。

数据来源:观研天下数据中心整理

、人寿保险保费收入占人身险保费收入的比重

人寿保险保费收入在人身险保费中占有绝对份额。2019年H1-2023年H1,我国人寿保险业务原保费收入占人身险保费收入的比重由79.8%提升至80.2%。

人寿保险保费收入在人身险保费中占有绝对份额。2019年H1-2023年H1,我国人寿保险业务原保费收入占人身险保费收入的比重由79.8%提升至80.2%。

数据来源:观研天下数据中心整理

、人寿保险赔款金额其占原保险赔款金额的比重

政府推行的一系列改革,包括调整医院激励机制以控制治疗成本、发展社区医疗中心体系等,将会提高保险公司在理赔管理、减少骗保、提高盈利等方面的能力。寿险行业整体发展势态良好,赔款金额及其占原保险赔款的比重持续下降。根据数据,2018-2021年我国寿险业务赔偿金额由4388.52亿元下降至3540亿元,寿险业务赔款金额占原保险赔款金额的比重由35.69%下降至22.68%。

政府推行的一系列改革,包括调整医院激励机制以控制治疗成本、发展社区医疗中心体系等,将会提高保险公司在理赔管理、减少骗保、提高盈利等方面的能力。寿险行业整体发展势态良好,赔款金额及其占原保险赔款的比重持续下降。根据数据,2018-2021年我国寿险业务赔偿金额由4388.52亿元下降至3540亿元,寿险业务赔款金额占原保险赔款金额的比重由35.69%下降至22.68%。

数据来源:观研天下数据中心整理

数据来源:观研天下数据中心整理

数据来源:观研天下数据中心整理

、寿险公司净资产

寿险公司净资产保持稳定增长。2013-2021年,我国寿险公司净资产由68250.07亿元增长至213895亿元。

寿险公司净资产保持稳定增长。2013-2021年,我国寿险公司净资产由68250.07亿元增长至213895亿元。

数据来源:观研天下数据中心整理

人寿保险行业竞争

五大上市险企占据寿险行业主导。2023年H1五大上市险企寿险业务合计实现保费收入1.1万亿元,占比超50%,同比增长7%。其中,平安人寿、太保寿险、人保寿险的保费收入增速分别达到8.7%、4%、9.4%,中国人寿、新华保险的保费收入增速分别达到6.9%、5.1%。非上市寿险公司增速明显高于五大上市险企旗下寿险公司。具体来看,2023年H1非上市寿险公司合计实现保费收入6546亿元,同比增长16%。保费收入前十强的非上市寿险公司中,泰康人寿实现保费收入1175亿元,位居非上市寿险公司保费榜第一,中邮人寿保费收入876亿元次之。

五大上市险企占据寿险行业主导。2023年H1五大上市险企寿险业务合计实现保费收入1.1万亿元,占比超50%,同比增长7%。其中,平安人寿、太保寿险、人保寿险的保费收入增速分别达到8.7%、4%、9.4%,中国人寿、新华保险的保费收入增速分别达到6.9%、5.1%。非上市寿险公司增速明显高于五大上市险企旗下寿险公司。具体来看,2023年H1非上市寿险公司合计实现保费收入6546亿元,同比增长16%。保费收入前十强的非上市寿险公司中,泰康人寿实现保费收入1175亿元,位居非上市寿险公司保费榜第一,中邮人寿保费收入876亿元次之。

数据来源:观研天下数据中心整理

数据来源:观研天下数据中心整理

数据来源:观研天下数据中心整理(zlj)

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我国旅游景区行业:A级与5A级景区数量不断增加 智慧景区建设成发展重要趋势

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2025年06月05日
出口规模再创新高 我国跨境支付行业机遇与困境并存 AI技术助力降本增效

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近几年,随着国内出口规模再创新高及跨境电商快速发展,我国跨境支付行业迎来市场新机遇。但是,跨境支付出海之路并非一帆风顺,面临着合规、技术、商业等多方挑战,同时监管政策升级,合规高压线加速支付行业洗牌,跨境支付行业拥有诸多困境,头部跨境支付企业营收有所下滑。在国内支付市场竞争日益激烈,跨境旅游、商贸交流不断扩大,我国跨境

2025年06月04日
多家银行不良率承压 我国信用卡市场逐渐饱和 行业未来出路在何方?

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前几年国内信用卡市场快速扩张,行业饱和迹象开始显现,2022年后开始出现下降趋势。由此可见,我国信用卡行业发展从过去“跑马圈地”的高速发展阶段进入到高质量发展阶段,规模增长减缓,竞争愈发激烈。基于此,各大银行应在客户经营、场景构建、科技应用方面建立“护城河”,以此在存量竞争中获得收益。

2025年05月27日
DRG医改全面实施 我国商业医疗险行业面临挑战 但仍然较大发展空间

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商业医疗险作为基本医保的重要补充,肩负多层次医疗保障体系的重要使命。而DRG医改抑制过度医疗使得消费者住院治疗的费用有所下滑,使得被保险人相对更难突破免赔额限制,对商业医疗险造成极大影响。不过,在诸多因素影响下,我国商业医疗险行业仍然有较大发展空间,并且DRG改革更多的是倒逼险企加快产品迭代,如降低免赔额、强化外购药保

2025年05月16日
我国农批行业交易规模稳增 龙头效应和聚集效应渐显 政策推动智慧农批加速渗透

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自20世纪80年代我国第一家农产品批发市场成立以来,农批便逐步发展成为我国农产品流通体系的核心。尽管近年来农产品流通多种新兴业态涌现,线下农产品批发交易市场仍是我国农产品流通的主要渠道,市场交易量、交易额呈稳定上升态势。

2025年05月15日
我国资产管理行业规模持续增长 政策出台促其高质量发展 市场洗牌信号日渐明显

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近年来,我国经济蓬勃发展,居民收入水平提高,资产管理需求随之增多。截至2024年底,中国资产管理行业总规模已突破70万亿元。当前,我国资产管理市场呈现出多元主体共存的状态,银行理财子公司、公募基金、信托公司、保险公司、私募机构等各类机构广泛参与,资产管理业务交叉融合。

2025年05月08日
我国高尔夫行业:受众渐大众化年轻化 政策出台精减球场数量 高尔夫用品市场渐复苏

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中国经济快速增长带动一大批爱好高尔夫运动消费人群的出现,随着高尔夫运动趋向大众化、年轻化,我国高尔夫球运动人数进一步增多,至2022年已接近100万人。消费人群庞大带动我国高尔夫相关产业蓬勃发展,预计2025年市场规模将超120亿元。

2025年04月21日
多因素共振 我国殡葬服务行业质量、数量“全面开花” 市场刚需属性突出

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殡葬服务具有特殊性、自然垄断性、普惠性与多元化的典型特点。近年来,我国殡葬服务行业从质量到数量上的“全面开花”,主要得益于人口老龄化加深、城镇化率持续提升以及居民消费量能力上升等供需关系提振。不过,高价墓地泡沫下乱象丛生,多种新型殡葬方式出现,我国殡葬服务行业刚需仍存。

2025年04月10日
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