我国及部分省市财富管理行业相关政策：推动证券基金经营机构加快财富管理转型

2025-04-03 09:43

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财富管理是指以客户为中心，设计出一套全面的财务规划，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承等目的。财富管理范围包括 : 现金储蓄及管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、退休计划及遗产安排。

我国财富管理行业相关政策

为促进财富管理行业的发展，我国发布了一系列行业政策，如2025年1月国务院办公厅发布的《关于加强监管防范风险推动信托业高质量发展的若干意见》提出提升专业能力本领，加强信托公司投研能力和财富管理能力建设，增强信息科技支撑保障作用。

我国财富管理行业部分相关政策情况

发布时间	发布部门	政策名称	主要内容
2023年2月	中国人民银行、银保监会、证监会外汇局、广东省	关于金融支持前海深港现代服务业合作区全面深化改革开放的意见	支持香港打造资产管理中心。允许香港私人银行、家族财富管理机构等在前海合作区设立专营机构，支持符合条件的香港资产管理机构在前海合作区设立合资理财公司，依法开展跨境资产管理业务。允许前海合作区将债券市场柜台业务债券品种拓展至公司信用类债券，拓宽粤港澳大湾区主体投融资渠道。
2023年11月	国务院	关于规范实施政府和社会资本合作新机制的指导意见	各级财政部门要严格执行预算管理制度，加强地方政府债务管理，加大财会监督力度，严肃财经纪律。
2023年11月	中国人民银行、金融监管总局、中国证监会等部门	关于强化金融支持举措助力民营经济发展壮大的通知	积极开展产业链供应链金融服务。银行业金融机构要积极探索供应链脱核模式，支持供应链上民营中小微企业开展订单贷款、仓单质押贷款等业务。
2024年1月	国家金融监督管理总局	关于加强科技型企业全生命周期金融服务的通知	支持稳妥探索顾问咨询、财务规划等金融服务，依法合规拓宽高净值科技人才财富管理渠道。
2024年4月	国务院	关于加强监管防范风险推动资本市场高质量发展的若干意见	推动行业机构加强投行能力和财富管理能力建设。支持头部机构通过并购重组、组织创新等方式提升核心竞争力，鼓励中小机构差异化发展、特色化经营。
2024年5月	国家金融监督管理总局	关于银行业保险业做好金融“五篇大文章”的指导意见	聚焦效能和安全促进数字金融发展。数字金融要把握机遇、重视安全，提高金融服务便利性和竞争力。
2024年7月	中共中央	关于进一步全面深化改革推进中国式现代化的决定	规范收入分配秩序，规范财富积累机制，多渠道增加城乡居民财产性收入，形成有效增加低收入群体收入、稳步扩大中等收入群体规模、合理调节过高收入的制度体系。深化国有企业工资决定机制改革，合理确定并严格规范国有企业各级负责人薪酬、津贴补贴等。
2024年10月	中国人民银行等四部门	关于发挥绿色金融作用服务美丽中国建设的意见	推动金融科技应用，探索搭建绿色金融服务平台，深入推进数据共享，通过大数据、人工智能等赋能碳核算、可持续信息披露、绿色识别、项目评估、风险管理，提升绿色金融服务能力和效率。
2025年1月	国务院办公厅	关于加强监管防范风险推动信托业高质量发展的若干意见	提升专业能力本领。加强信托公司投研能力和财富管理能力建设，增强信息科技支撑保障作用。
2025年3月	中国证监会	关于资本市场做好金融“五篇大文章”的实施意见	更好满足居民多元化投资需求。推动证券基金经营机构加快财富管理转型。

资料来源：观研天下整理

部分省市财富管理行业相关政策

我国各省市也积极响应国家政策规划,对各省市财富管理行业的发展做出了具体规划,支持当地财富管理行业稳定发展，比如2025年1月广东省发布的《关于高质量发展资本市场助力广东现代化建设的若干措施》提出鼓励发展投资顾问业态，推动财富管理行业转型，支持广州建设粤港澳大湾区跨境理财和资产管理中心，支持深圳建设国际财富管理中心。

我国部分省市财富管理行业相关政策情况

发布时间	省市	政策名称	主要内容
2023年2月	宁夏回族自治区人民政府	关于印发金融服务实体经济质效提升年活动实施方案的通知	依法严厉打击套路贷、校园贷、非法集资、非法证券等金融乱象，持续推进 “ 扫楼清街 ” 行动，依法严厉打击以财富管理、投资咨询、虚拟货币发行交易、网络借贷、养老等为名的非法违规金融活动，健全防范和处置非法集资长效机制。
2023年6月	深圳市	关于贯彻落实金融支持前海深港现代服务业合作区全面深化改革开放意见的实施方案	鼓励前海合作区财富管理机构以满足居民财富管理需求为出发点，加大产品和服务创新力度。支持前海合作区财富管理机构积极参与“深港通”“债券通”“跨境理财通”等金融市场互联互通机制，提升人民币在跨境投资中的使用比例。
2023年6月	河南省	河南省实施扩大内需战略三年行动方案（2023—2025年）	拓宽居民经营性、财产性收入渠道，鼓励通过创业经营、租赁服务等途径增加收入，创新更多适应家庭财富管理需求的金融产品。
2023年7月	北京市	关于进一步推动首都高质量发展取得新突破的行动方案（2023—2025年）	在城市副中心建设全球绿色金融和可持续金融中心、全球财富管理中心。加快发展绿色金融，建立完善环境社会治理（ESG）相关标准体系，推动有条件的金融机构不断提高环境信息披露水平。鼓励国际领先的绿色标准认证和评级机构在京发展。
2024年3月	重庆市	重庆市优化营商环境专项行动方案（2024—2027年）	获取金融服务。推动出台《重庆市地方金融条例》，完善绿色融资、担保交易、电子支付等领域监管政策。建设“数智金融服务”应用，贯通电子政务网、互联网、金渝网，实现金融资源“一网覆盖”、金融服务“一站通办”。
2024年3月	云南省	云南省推进普惠金融高质量发展实施方案	严厉打击健康养老、乡村振兴、财富管理等领域以普惠金融名义开展的违法犯罪活动。
2024年6月	福建省	福建省优化营商环境近期举措	提升跨境金融服务水平，持续推进贸易外汇收支便利化试点扩面提质，便利涉外企业“一站式”办理贸易融资。
2024年9月	天津市	天津市支持个体工商户转企发展若干措施	指导金融机构持续扩大金融服务覆盖面，细化金融服务举措，更好满足转型后企业融资需求。
2023年1月	上海市	上海市提信心扩需求稳增长促发展行动方案	着力提升专业服务业能级，积极发展科技金融、绿色金融、财富管理等金融业态，大力发展研发经济、基础研究、成果应用、工程技术等科技服务业，加快发展航运保险、融资租赁、海事仲裁等航运服务业，依托城市数字化转型做大做强数字经济。
2024年10月	上海市	关于加强本市中小企业融资支持的若干措施	强化功能建设，梳理形成各项金融惠企“政策包”和“服务包”，吸引各类型机构入驻融资服务中心，提供“一站式”综合金融服务。提升服务质效，对接融资服务平台，加强线上线下服务协同联动。
2023年8月	广东省	广东省扩大内需战略实施方案	鼓励金融机构创新更多适应家庭财富管理需求的资产管理产品，增加居民投资收益。
2025年1月	广东省	关于高质量发展资本市场助力广东现代化建设的若干措施	鼓励发展投资顾问业态，推动财富管理行业转型，支持广州建设粤港澳大湾区跨境理财和资产管理中心，支持深圳建设国际财富管理中心。