我国家族信托行业正迎来莲勃发展业务模式逐渐丰富

2024-01-25 12:54

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自2012年平安信托有限责任公司落地行业首单家族信托以来，家族信托在我国发展已有10年。近年来，多家信托公司、银行、保险公司、券商等机构相继围绕家族信托业务展开布局。在这些机构的热情参与下，我国家族信托业务正在加快扩容，行业正迎来莲勃发展。数据显示，截至2023年一季度末，我国家族信托存续规模已接近5000亿元。除了存续规模持续扩大之外，家族信托的展业模式也逐渐丰富，多家信托公司将家族信托作为实施战略转型的重点布局方向，在业务模式和服务内容上积极创新，力求拓展家族信托服务领域的广度和深度。

另外，在未来的5-10年，我国家族企业或将迎来历史上规模最大的一次家族传承潮，超过300万家私营企业将在未来3-8年面对接班人的问题，预计传承的财富价值为4-7万亿元。从这个方面来看，随着我国家族信托起步逐渐门槛降低，家族信托潜在市场需求巨大。

从企业动态来看，一方面，信托公司和银行积极开展业务合作，着力打造差异化品牌核心竞争力，如2022年3月，交银国际信托联合交通银行私人银行部、江苏省分行设立了非上市企业股权家族信托“交银国信·L氏股权家族信托”；之后，天津信托有限责任公司也与华夏银行拟在产品代销、标品直投、投行业务、服务信托、家族信托及慈善信托等领域开展更为深入和全面的合作。

另一方面，为了在激烈的市场竞争中脱颖而出，各大信托公司创新发展家族信托业务，如2022年9月，五矿国际信托有限公司设立我国首个艺术品资产管理与传承类信托——“温润而泽—戴泽艺术信托”，致力于帮助艺术家及其家族实现作品的持续管理与运营；2023年7月，山东省国际信托股份有限公司落地业内首单“FGT（外国授予人信托）+上市公司股票”家族信托，在信托架构和交付财产两个维度实现了重大创新。

2022年-2023年我国家族信托行业企业相关动态

企业名称	时间	事件
交银国际信托有限公司	2022年3月	交银国际信托联合交通银行私人银行部、江苏省分行设立了非上市企业股权家族信托“交银国信·L氏股权家族信托”。
平安信托有限责任公司	2022年3月	平安信托有限责任公司推出了特色化保险金信托细分产品“平安家庭信托”，将起步门槛定为100万元总保费或保额，进一步降低了信托账户的开立门槛，旨在将信托服务向有需求的中等收入群体延伸。
天津信托有限责任公司	2022年8月	天津信托有限责任公司与华夏银行拟在产品代销、标品直投、投行业务、服务信托、家族信托及慈善信托等领域开展更为深入和全面的合作。
五矿国际信托有限公司	2022年8月	五矿国际信托有限公司落地规模达26亿元的上市公司股票类家族信托，开创境内上市公司实控将近20%的大比例股权通过家族信托模式进行管理和传承的先河
五矿国际信托有限公司	2022年9月	五矿国际信托有限公司设立我国首个艺术品资产管理与传承类信托——“温润而泽—戴泽艺术信托”，据悉，该类信托致力于帮助艺术家及其家族实现作品的持续管理与运营。
五矿国际信托有限公司	2022年11月	五矿国际信托有限公司发布消息称，联合浦发银行推出综合型股权家族信托。
华宝信托有限责任公司	2023年2月	华宝信托有限责任公司与工商银行、太平洋保险联手合作推出“颐养天年”系列创新型养老特殊目的家族信托服务，旨在帮助客户实现风险隔离、稳健传承、保值增值等目的的同时，无缝对接满足客户及其家庭成员在养老保障等方面的相关需求，形成服务闭环。
山东省国际信托股份有限公司	2023年7月	山东省国际信托股份有限公司落地业内首单“FGT（外国授予人信托）+上市公司股票”家族信托，在信托架构和交付财产两个维度实现了重大创新。
天津信托有限责任公司	2023年8月	天津信托有限责任公司正式推出家庭服务信托，为中高收入家庭财富管理和传承、子女教育医疗养老等需求提供了有利的工具。
长安国际信托股份有限公司	2023年8月	长安国际信托股份有限公司家族信托事业部成功设立“家裕”系列下首单家庭服务信托。
中国中金财富证券有限公司	2023年11月	中国中金财富证券有限公司发布信息称，旗下中金环球家族办公室家族信托服务规模已突破200亿元。
云南国际信托有限公司	2023年12月	云南国际信托有限公司首单FGT信托成功落地，本次FGT信托的设立规模超过1亿元，为新兴上市公司的董监高提供了一种全新的信托解决方案。据悉，FGT具有税收筹划、家族财富分配和传承、家族财富隐私保护等功能，在家族跨国财富规划方面具有举足轻重的作用。